58번째 주식 결산
2025년 12월 주식 결산
2025년도 이제 끝이네요. 올해가 주식 자산이 가장 많이 증가한 한해네요. 수익금 자체는 크지 않지만 추가로 투입한 금액도 크다보니 주식 자산이 가장 많이 증가했습니다.
현재 주식 현황
보유 종목 투자현황
올해는 개별종목들을 매도하고 SPY(S&P500 ETF)로 통합 종목 리밸런싱을 했습니다.
월간이력 내역
월간수익률 내역
이번달 수익률은 환율이 월말에 크게 떨어져서 -1.42%네요. 올해 상반기에는 많이 하락했고 올해 하반기에 상승해서 올해 수익률은 플러스로 마감을 하네요.
포트폴리오 비중
SPY가 대부분의 비중을 차지하는 포트폴리오입니다. 앞으로는 QQQM을 적립식으로 계속 매수할 생각입니다. SPY의 배당금과 QQQM의 자가배당(직접 매도해서 생활비로 사용)으로 파이어를 목표로 QQQM을 계속 적립식으로 매수할 계획입니다. 나중에 SPY가 복리로 규모가 더 커지고, 배당 성장까지 하면 SPY 배당금만으로 생활할 수 있기를 기대합니다.
배당금
SPY를 적립식으로 계속 매수하고, 종목 리밸런싱으로 SPY로 통합하면서 배당금이 점점 커졌습니다.
수익률
적립식으로 매달 꾸준히 매수하고 꾸준히 성장해서 누적수익금이 투자원금보다 커졌네요. 누적 수익률 110%입니다.
TWR(현금 입출금 타이밍을 무시하고 순수성과 측정) 하면 나스닥 수익률과 비슷하네요. HPR(입금을 반영 - 추가 매수로 수익률이 떨어짐)은 아무래도 적립식 투자다보니 올해 추매를 많이 해서 수익률이 S&P500 보다 많이 떨어지네요.
올해는 MDD가 S&P500 보다 더 컷던 한해였던 것 같습니다.
투자원금 3.4억(미국주식[3.2억] + IRP[0.2억])에 누적 수익률 110%로 최종 평가금액이 7억(미국주식[6.78억] + IRP[0.22억])이네요.
월별 순 현금흐름 차트는 입출금 금액을 확인할 수 있는 차트입니다. 꾸준히 적립식으로 매수 했습니다. 특히 2월, 4월에 많이 매수 했고 9월에도 좀 많이 매수 했습니다.
대체적으로 수익인 월이 마이너스인 월보다 훨씬 많네요.
연평균수익률은 13%정도 됩니다.
12월말 환율이 빠져서 월초보다 환율이 떨어졌네요.
연간 수익금, 수익률
아쉽게도 올해는 수익금이 1억을 돌파하지 못했네요. 종목 리밸런싱 타이밍이 좀 잘 못 되서 수익률이 좀 떨어진 것과 환율이 빠진 것 때문에 올해 수익금 1억 달성에는 실패했습니다. 그래도 올해는 수익인 것에 다행으로 생각해야겠네요.
올해는 S&P500 보다 수익률이 낮습니다. 환율이 빠진 것과 종목 리밸런싱 타이밍이 좋지 않았어요.
주식 결산 후기
올해 주식 자산이 1.5억이 증가했습니다. 년초에 결산한거랑 지금이랑 비교해보니 금액이 엄청 많이 증가했네요.
올해는 지출을 엄청 적게 했고, 수입도 역대 최대 수입이라 순수입 저축금액(투자금액)이 커서 자산이 많이 성장한 한해네요.
파이어족을 목표로 파이어(은퇴)까지 5년 남았습니다. 14억을 향해 100만 달러를 향해 매달 적립식 투자를 계속 하려고 합니다.
긴글 읽어 주셔서 감사합니다.
모두 성투를 빕니다.